Flujo de Efectivo Proyectado: Control Total de Caja de 1 a 5 Años
El 82% de las empresas que quiebran eran rentables en papel, pero se quedaron sin efectivo. Anticipa con precisión matemática tus saldos de caja a 12 meses y proyecta hasta a 5 años para blindar nóminas, impuestos y planes de inversión.
Las 3 Actividades Clave bajo Norma NIF B-2
Visualiza con claridad absoluta de dónde proviene cada peso y a dónde se destina:
1. Flujo de Operación
Cobranza neta de clientes menos egresos de nómina, proveedores directos, gastos operativos (OPEX) y cumplimiento de obligaciones fiscales (IVA e ISR).
2. Flujo de Inversión (CAPEX)
Adquisición o renovación de maquinaria, equipo de transporte, licencias tecnológicas y ampliación de capacidad instalada para crecer con orden.
3. Flujo de Financiamiento
Entradas por nuevos créditos bancarios o aportaciones de socios, y salidas por amortización de capital e intereses de deuda formal.
Ciclo de Conversión de Efectivo (CCC)
Descubre cuánto dinero de tu empresa está atrapado entre tus clientes, inventarios y proveedores:
¿Cuánto tardan tus clientes en pagar? Reducir 10 días de DSO inyecta liquidez inmediata a tu cuenta bancaria sin necesidad de pedir un crédito.
Monitorea cuántos días permanece el producto en bodega. Detecta inventario obsoleto o sobreabastecimiento que devora capital de trabajo.
Alinea tus compromisos comerciales para financiar tu ciclo operativo con proveedores sin dañar relaciones comerciales clave.
Preguntas Frecuentes sobre Flujo de Efectivo
¿Por qué proyectar a 5 años y no solo a 12 meses?
Porque las decisiones de inversión, la contratación de créditos de largo plazo y la adquisición de activos fijos comprometen la tesorería de la empresa por múltiples ejercicios. Proyectar a 5 años asegura que el crecimiento sea sostenible.
¿El simulador permite evaluar caídas de ventas o clientes morosos?
Sí. Cuenta con sliders interactivos de sensibilidad donde puedes simular caídas de cobranza (-10%, -25%) o incrementos en costos para ver en tiempo real el saldo de caja resultante.
¿Cómo se sincroniza con el Estado de Resultados y el Balance General?
Opera de manera determinista e integrada. Al actualizar tus cifras contables, el flujo de efectivo recalcula automáticamente el saldo final de efectivo y equivalentes.
Blindaje de Tesorería para tu Negocio
Deja de adivinar si tendrás dinero para la nómina y los impuestos del próximo mes. Proyecta tu caja hoy.
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